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Investir en actions via PEA ou Compte-Titres
Années d’expertise Patrimonial
MG PATRIMMOINE
Diversifiez et dynamisez votre patrimoine financier
L’investissement en actions est une stratégie incontournable pour faire fructifier son capital sur le long terme. Que ce soit à travers un PEA ou un Compte-Titres Ordinaire (CTO), ces enveloppes permettent d’accéder aux marchés financiers tout en adaptant votre stratégie à votre profil d’investisseur et à vos objectifs patrimoniaux.
Chez MG Patrimoine, nous vous accompagnons dans le choix et la gestion des solutions d’investissement boursier les plus pertinentes.
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Pourquoi investir en actions ?
01
Potentiel de rendement élevé sur le long terme, supérieur à celui des placements sécuritaires.
02
Accès à l’économie réelle, en devenant actionnaire d’entreprises cotées en Bourse.
03
Diversification de votre patrimoine, face à l’immobilier ou aux placements obligataires.
04
Liquidité : vos actifs peuvent être vendus à tout moment.
05
Souplesse de gestion : choix de valeurs, de zones géographiques, de secteurs d’activité
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Le Plan d’Épargne en Actions (PEA)
Avantages principaux
Exonération d’impôt sur les plus-values et dividendes après 5 ans (hors prélèvements sociaux).
Souplesse de gestion : actions en direct, OPCVM, ETF (trackers)…
Plafond de versement :
PEA classique : 150 000 €
PEA-PME : 225 000 € (cumulable sous conditions)
Inconvénients à noter
Investissements limités aux titres de sociétés ayant leur siège dans l’UE.
Les retraits avant 5 ans entraînent la clôture du plan (sauf exceptions).
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Le Compte-Titres Ordinaire (CTO)
Avantages principaux
Aucune limite de versement.
Accès à l’ensemble des marchés mondiaux (USA, Asie, émergents…).
Possibilité d’investir en actions, obligations, ETF, fonds, certificats, cryptomonnaies (via produits dérivés).
Fiscalité applicable : flat tax de 30 % (ou barème progressif sur option).
Quand privilégier le CTO ?
Pour investir au-delà du plafond du PEA.
Pour accéder à des titres non éligibles au PEA (notamment hors UE).
Pour mettre en place des stratégies plus complexes (dividendes étrangers, options, etc.).
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PEA ou CTO : comment choisir ?
| Critères | PEA | CTO |
|---|---|---|
| Fiscalité | Exonération après 5 ans | Imposition à la flat tax |
| Univers d’investissement | Actions européennes | Actions mondiales et autres titres |
| Plafond de versement | 150 000 € (ou 225 000 € avec PEA-PME) | Illimité |
| Retraits | Contraignants avant 5 ans | Libres à tout moment |
| Idéal pour | Une gestion long terme, fiscalité allégée | Une gestion flexible et internationale |
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Notre accompagnement sur mesure
Chez MG Patrimoine, nous vous aidons à :
Définir votre profil d’investisseur.
Choisir entre gestion libre, conseillée ou déléguée.
Structurer une allocation personnalisée
Mettre en place un suivi régulier
Votre patrimoine mérite le meilleur, confiez-le à une personne passionnée
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